Dokumentární obchody

Prodáváte či nakupujete zboží nebo služby? Nakupujete vstupy pro svou výrobu, vyrábíte a svoje produkty prodáváte? Specialisté UniCredit Bank vám poradí, jak využít dokumentární obchody k zajištění nebo financování vašich tuzemských a zahraničních transakcí.

UniCredit Bank patří mezi lídry na trhu v oblasti dokumentárních obchodů. Pečlivě kontrolujeme každé vaše inkaso i akreditiv a upozorníme vás na případné nejasnosti. Můžete se spolehnout na náš profesionální a přesný přístup.

Nástroje snižující riziko spojené s vaším obchodem

  • Chcete zatraktivnit Vaší nabídku prodloužením doby splatnosti, přičemž nejste ochotni nést riziko nezaplacení – financování dokumentárních akreditivů je ideální nástroj.
  • Pokud obchodujete se svým partnerem poprvé, nejste si jisti jeho platební morálkou  nebo máte obavy z teritoriálních rizik země, kde působí, využijte k zajištění obchodu dokumentární akreditiv – platební závazek banky.
  • Pro opakované exportní obchody, doporučujeme zvolit dokumentární inkaso či inkaso směnek.

Naši odborní specialisté jsou tu pro vás

  • UniCredit je lídrem na trhu ve financování dokumentárních akreditivů ve východní Evropě. Naše globální síť korespondentů nám umožňuje přebírat na nás rizika nezaplacení a umožnit vám tak nejen úspěšné uzavření kontraktu, ale i jeho zaplacení.
  • Náš tým expertů pro vás připraví školení a prezentace, kde vám vysvětlíme, jak fungují jednotlivé nástroje a pro jaké transakce jsou vhodné.
  • Pomůžeme vám vybrat efektivní způsob zajištění vašeho konkrétního obchodního případu.
  • Poskytneme vám odbornou pomoc při tvorbě obchodní smlouvy, obchodních dokumentů i při sepisování podmínek pro úspěšnou realizaci obchodu.

Typy dokumentárních obchodů

Dokumentární akreditiv

  • Akreditiv je závazek banky kupujícího (dovozce).
  • Slouží k zajištění plateb u téměř všech typů obchodních kontraktů.
  • Vhodnou volbou podmínek v akreditivu lze eliminovat určitá rizika spojená s tuzemským či zahraničním obchodem.
  • Pro kupujícího představuje akreditiv zajištění, že jeho banka nevyplatí peníze dříve, než prodávající splní dohodnuté podmínky.
  • Prodávajícímu akreditiv zajistí, že pokud splní sjednané podmínky, banka kupujícího mu za dodané zboží zaplatí, bez ohledu na momentální platební situaci kupujícího.
  • Kvalitní zajištění obchodu zvyšuje vyjednávací pozici kupujícího a otevírá mu cestu k výhodnějším cenovým podmínkám a prodloužení  doby splatnosti.
  • Prodávajícímu akreditiv díky jasně stanoveným lhůtám, pomůže při plánování výroby.
  • Akreditiv s odloženou splatností je možné odprodat a získat tak okamžitou hotovost a vylepšit cash-flow.
  • Řídí se jednotnými zvyklostmi a pravidly pro dokumentární akreditivy vydanými Mezinárodní obchodní komorou v Paříži, publ. 600, revize z r. 2007 a International Standard Banking Praktice (ISBP).

Dokumentární inkaso

  • Inkaso slouží jako ochrana prodávajícího, který dostanete za své zboží a služby zaplaceno, neboť banka nevydá kupujícímu dokumenty opravňující jej disponovat s dodaným zbožím, dokud kupující nesplní inkasní podmínky (např. dokud neprovede platbu).
  • Inkaso slouží jako ochrana kupujícího, který dostanete od banky po splnění inkasních podmínek dokumenty opravňující disponovat s dodaným zbožím.
  • Inkasa se ve většině zemí zpracovávají podle Jednotných pravidel pro inkasa (revize 1995), která publikovala Mezinárodní obchodní komora v Paříži pod číslem 522. 

Žádost o akreditiv nebo inkaso můžete podat prostřednictvím internetového bankovnictví.

Možnosti financování exportních obchodů s využitím dokumentárních akreditivů

Postoupení plnění v rámci akreditivu

  • Neodvolatelný příslib banky dodavatele zaplatit z příkazu dodavatele/prodávajícího (příjemce akreditivu) akreditivu třetí straně (např. subdodavateli) část z výnosu akreditivu až do určené částky.
  • Plnění může být postoupeno i více subjektům, maximálně však do celkové výše akreditivu.

Forfaiting

  • Odkup pohledávky pod akreditivem bez zpětného postihu na klienta, veškerá rizika nezaplacení nese banka.
  • Jakýkoliv akreditiv s odloženou splatností po akceptaci dokumentů a podpisu smlouvy.
  • Výhodné financování exportu, kde veškerá rizika nezaplacení nese banka.

Post-financing dokumentárních akreditivů

  • Finanční instrument umožňující prodloužení doby splatnosti pro odběratele, přičemž veškerá rizika nezaplacení nese banka.
  • Nedochází k čerpání úvěrových linek -  Akreditiv vyplatitelný po předložení dokumentů.
  • Veškerá komunikace probíhá mezi bankou odběratele a dodavatele bez účasti klienta, který nenese riziko nezaplacení.